Ja, wie oft hört man die verzweifelte Stimmen, von deutschen „Sparern“ klagen, dass doch die Zinsen so im Keller sind.
Also was ist da wohl die Lösung? Natürlich eine oder mehrere der besten Anlagestrategien, die wir Dir in diesem Artikel näherbringen wollen. Halte also am besten schon einmal Zettel und Stift parat, sodass Du Dir für Dich passenden Strategien notieren kannst!
Ach so: Vergiss konservative Strategien, wie Sparbuch, Festgeld, Rentenfonds… für diesen Artikel. Über „risikolose“ Geldanlagen haben wir bereits in einem anderen Artikel berichtet – Hier gelangst Du dort hin!
Anlagestrategien – Was ist das?
Oft bekommen wir diese Frage gestellt und damit wir diese nicht immer einzeln beantworten müssen, nehmen wir doch gleich diesen Artikel, um eine konkrete Antwort darauf zu geben.
Verschiedene Faktoren kommen hier zum Einfluss.
Welche Strategien es gibt und wie man sie anwendet, erfährst Du weiter unten.
Welche Anlagestrategien sprechen wir an?
Da wir in der Einleitung bereits geklärt haben, dass in diesem Artikel definitiv keine langweiligen Anlagestrategien, wie Festgelder, Staatsanleihen usw. vorkommen, wollen wir die Auswahl nun noch weiter begrenzen und konzentrieren uns hier und heute nur auf Strategien mit Aktien.
Wenn Dich alternative Geldanlagen, wie P2P Kredite interessieren, so schau Dir am besten unsere Artikel dazu an! – Hier geht’s zu P2P Beiträgen!
Vorher: Aktiv oder Passiv?
Bevor wir auf die konkreten Anlagestrategien zu sprechen kommen, solltest Du mit Dir selbst ausmachen, ob Du eher der aktive oder der passive Anleger bist. Dazu ist es wichtig, zu wissen, was die jeweiligen Bezeichnungen bedeuten.
Der aktive Anleger
Beim aktiven Investieren kümmert man sich selbst um seine Investitionen, das bedeutet konkret, dass man sich nach seinem eigenen Bild gezielt Wertpapiere heraussucht, welche eine Überrendite versprechen. Aber nicht nur das, sondern man verkauft die Wertpapiere auch selbst wieder, nachdem man einen geeigneten Zeitpunkt für den Verkauf gefunden hat. Dies passiert in den meisten Fällen dann, wenn z. B. die Aktie die gewünschten Gewinnerwartungen erreicht hat.
Das primäre Ziel des aktiven Investors ist es, eine Überrendite zu erreichen, bzw. den Markt zu schlagen (eine bessere Rendite als der Markt zu erreichen).
Zwei Sachen solltest Du aber als aktiver Anleger definitiv mitbringen: Zeit und Interesse. Es muss spannend für Dich sein, Unternehmen zu bewerten und Aktien zu analysieren. Allgemein solltest Du ein starkes Interesse in diesem Bereich besitzen. Trifft all dies zu und hast Du außerdem das nötige Wissen, dann steht dem aktiven Anlegen nicht mehr im Weg.
Der passive Anleger
Beim passiven Investieren, lässt man den Markt einfach walten. Dies bedeutet konkret, das man hier nicht versucht den Markt zu schlagen, sondern genauso abzuschneiden, wie der Vergleichsindex.
Passive Anleger wählen also in erster Linie passive Fonds und lassen diese dann „die Arbeit verrichten“. In den meisten Fällen geschieht das mit Indexfonds (näheres dazu weiter unten).
Gerade für Anfänger ist das passive Investieren eine super Sache. Fortgeschrittene Investoren können hier sogar, mittels sogenannten Faktor Strategien, den Markt um wenige Prozente schlagen.
Wenn Du also neu im Thema der Geldanlage bist oder nicht die Zeit aufwenden möchtest, um Dich mit dem Aktienmarkt stark zu beschäftigen, dann ist das passive Investieren definitiv etwas für Dich. Beachte aber bitte, dass Du hierbei den Markt nicht, bzw. nur um wenige Prozente, schlagen wirst. Aber keine Sorge… Den Markt schlagen langfristig nur 4 % aller aktiven Fondsmanager ?
Welche Anlagestrategien gibt es bzw., welche passt zu mir?
Jetzt bist Du bestens vorbereitet und wir können uns dem eigentlichen Teil widmen: Welche Anlagestrategien es gibt und wie Du die passende für Deinen Erfolg an der Börse findest.
Hier haben wir Dir die 8 bekanntesten Aktienstrategien herausgesucht, sodass Du direkt nach dem Artikel mit der Umsetzung Deiner Methode starten kannst.
Also let‚s go!
Die Momentum Strategie – Nutze die relative Stärke
Folge dem Trend! Genau das ist der Grundansatz der Momentum Strategie, vielen auch als Strategie der relativen Stärke bekannt. Grundsätzlich und ganz einfach auf den Punkt gebracht, kauft man hier steigende Aktien, welche deutlich im Trend liegen, da man annimmt, dass diese auch weiterhin stark ansteigen werden.
Dies ist kein grobes „Ich glaube, dass es so ist“-Unterfangen, sondern wird auch durch einige Studien tatsächlich belegt. Grundlegend analysiert man hier die Aktiencharts, also die vorherige Entwicklung der Aktie.
Aber natürlich ist auch beim Wachstum irgendwann Schluss. Es ist einfach nicht möglich, dass eine Aktie unendlich steigt. Du solltest also, wenn die Aktie Deine Gewinnerwartung getroffen hat, diese verkaufen. Was genau Du erwarten kannst, klären wir in einem anderen Artikel einmal genauer.
Wenn Du also diese Strategie wählen möchtest, so beließ Dich etwas genauer darüber. Dazu kann ich Dir dieses Buch empfehlen: Doppeltes Momentum für doppelte Gewinne
Size Strategie – Global Player für Dein Depot
Wie Du vielleicht bereits aus der Überschrift ablesen konntest, kauft man bei der Size Strategie nur Aktien von sehr großen, börsennotierten Unternehmen, welche ebenso große Umsätze einfahren. Diese Aktien großer Unternehmen nennt man übrigens „Blue Chips“.
Der große Vorteil bei dieser Methode, sind die geringeren Kursschwankungen, als bei kleineren Aktien. Weiterhin weisen sie ein hohes Handelsvolumen auf.
Achte aber außerdem darauf, dass die Erträge und Umsätze eine gewisse Stabilität aufzeigen. So gehst Du auf Nummer sicher, bei dieser ohnehin schon sehr sicheren Vorgehensweise.
Beispiele für Blue Chips sind Aktien wie Apple, Daimler, Amazon oder Bayer, welche ebenso in großen Indizes (=Mehrzahl von Index) vertreten sind.
Wer als Size Anleger, sein Depot breit aufstellt, der braucht auch keine Angst vor Börsencrashs zu haben, da sich große Aktien für gewöhnlich immer wieder erholen.
Growth – Wachstum für Dein Portfolio
Wie der Name schon verrät, geht es hier um Wachstum. Ganz konkret ist man hier auf Unternehmen aus, welche in Kürze voraussichtlich ein großes Umsatzwachstum erwarten.
Die Investoren, welche nach dieser Strategie verfahren investieren hauptsächlich in junge Start-Ups, welche meist in Technologie-, Software- und Biotechnologiebranchen zu finden sind.
Weiterhin sehr markant für Growth Aktien ist ein hohes KGV (was das ist, erfährst Du hier), was ja eher negativ angehaucht ist.
Abgesehen davon, dass diese Strategie äußerst risikoreich ist und hohe Verluste möglich sind, sind ebenso hohe Gewinne möglich. Als Anfänger solltest Du jedoch lieber die Finger von dieser Strategie lassen. Wenn Du aber das nötige Know How hast, dann könnte die Growth Strategie wirklich eine super Option für Dich sein.
Value – Die Buffett Anlagestrategien
Wahrscheinlich eine der bekanntesten Anlagestrategien und doch sind viele extrem erfolgreich damit. Anleger die Value Aktien kaufen, sind auf der Suche nach Aktien, welche unterbewertet sind.
Als Begründer dieser Strategie zählt Benjamin Graham, welcher auch der Mentor von Warren Buffett war. Und Buffett selbst ist ja wohl der bekannteste Value Investor unserer Zeit.
Zur Bewertung von Value Aktien nutzt man die sogenannte Fundamentanalyse. Hierbei spielen Faktoren, wie ein hoher Umsatz des Unternehmens, ein niedriges KGV und KBV, stabile Gewinne, regelmäßige Ausschüttung an Dividenden und ein ausgewogenes Verhältnis von Vermögen und Schulden des Unternehmens eine wichtige Rolle.
Die Fundamentanalyse ist sehr aufwendig, jedoch lohnt sich die Arbeit, da Value Aktien extrem hohes Potenzial für Kursanstiege besitzen. Wenn Du also Deine Zeit dafür entbehren kannst, dann ist diese Strategie eine super Variante für Dich.
Antizyklisch – Mach‘s anders!
Diese Methode ist definitiv nichts für schwache Nerven, denn hier heißt es permanent antizyklisch zu handeln, also immer gegen den Strom zu schwimmen.
Grundgedanke dieser Strategie ist es, immer dann Aktien zu kaufen, wenn andere diese verkaufen und immer dann zu verkaufen, wenn andere kaufen.
Da die meisten Anleger ja zyklisch handeln, sollte man bei dieser Strategie auf jeden Fall „Nerven aus Stahl“ besitzen, denn nicht immer und nicht bei jeder Aktie wird sich diese Strategie auszahlen.
Das diese Strategie aber auch sehr gut funktionieren kann, belegen ebenfalls sehr viele Beispiele: Hätte man zum Beispiel bereits 1997 die Aktie der Telekom gekauft, als diese damals noch niemand haben wollte und hätte diese dann Anfang März 2000 verkauft, wäre man sehr gut davongekommen. Aber auch viele weitere Beispiele zeigen, dass antizyklisches Investieren funktionieren kann.
Wenn Du also kein Problem damit hast, gegen den Strom zu schwimmen und auch bereit bist, dass nötige Risiko einzugehen, dann kann Dir diese Form des Investierens von großem Nutzen sein.
Dividenden – Wer gibt am meisten?
Klares Motto dieser Strategie: Folge dem Geld! Denn bei der Dividenden-Strategie wählt man gezielt Aktien heraus, die eine hohe Dividendenrendite haben, also jährlich einen hohen Gewinnanteil an die Aktionäre ausschütten.
Ein positiver Nebeneffekt von Dividenden-starken Unternehmen ist, dass diese meistens wirtschaftlich solide sind. Es sind Unternehmen, welche schon Jahrzehnte lang am Markt sind und somit auch nicht von Heute auf Morgen Insolvenz anmelden werden.
Falls diese Methode etwas für Dich ist, habe ich noch einen kleinen Extratipp für Dich: Reinvestiere die Dividende sofort wieder, solange bist Du von der Dividende leben kannst. Wenn dieser Fall nach einiger Zeit eintritt, bist Du finanziell unabhängig, das bedeutet, dass Du nun theoretisch nicht mehr arbeiten müsstest, um Deine Lebenskosten zu decken.
Indexing – Sicher und niemals zu schlecht
Beim Indexing bzw. der Index Strategie dreht sich alles um Indizes (=Mehrzahl von Index). Das bedeutet konkret, dass Du mittels eines ETF‘s (=börsengehandelter Fond) einen ganzen Aktienindex kaufst. Somit kannst Du auch niemals schlechter als der Markt abschneiden.
Stell Dir also vor, Du willst beispielsweise die Rendite vom DAX haben. So wählst Du einen ETF, der den DAX nachbildet. In diesem ETF sind dann Anteile an den Aktien, des DAX enthalten. Von der Theorie her ganz einfach.
Das Indexing eignet sich super für passives Investieren und ist darüber hinaus eine super Anlagestrategien für jedes Budget, da man bereits mit sehr wenig Kapital in einen ETF mittels eines Sparplans investieren kann. Bei der Comdirect geht das schon ab 25 € im Quartal (das entspricht 8,33 € pro Monat).
Da stellt sich nur noch die Frage: „Welcher Index ist jetzt der Richtige und wie finde ich den dazu passenden ETF?“ Diese Frage lässt sich leider nicht so einfach beantworten. Aber keine Sorge… Unter folgendem Link kannst Du Dir unser E-Book „Smarter Vermögensaufbau mit ETF‘s“ kostenfrei herunterladen. Dort klären wir alle wichtigen Fakten, die es benötigt, um an der Börse erfolgreich und sicher in ETF‘s zu investieren.
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Buy-and-Hold – Halte was Du kaufst
Beim Buy-and-Hold geht es, wie der Name schon sagt, um das Halten von bestimmten Wertpapieren über einen langen Zeitraum.
Buy-and-Hold Investoren setzen auf stabile Unternehmen, welche sie ausgiebig analysieren. Nach ihrer Meinung gibt es so etwas, wie den perfekten Ein- oder Ausstieg nicht, wohl halten sie auch nichts von Market Timing.
Buy-and-Hold kannst Du aber auch super mit anderen Strategien, wie dem Indexing, kombinieren. Am besten schaust Du auch nicht allzu oft in Dein Depot, um Deiner Strategie ganz entspannt folgen zu können und nicht gleich die Nerven zu verlieren, wenn Dein Depotwert einmal schwankt. Oder um es mit den Worten eines bekannten Börsenspekulanten auszudrücken:
„Kaufen Sie Aktien, nehmen Sie Schlaftabletten und schauen Sie die Papiere nicht mehr an. Nach vielen Jahren werden Sie sehen: Sie sind reich!“ – André Kostolany
Fazit
Du siehst also, dass es eine Vielzahl von verschiedenen Anlagestrategien gibt. Jetzt musst Du Dir nur noch die Richtige heraussuchen um am besten sofort mit dem Investieren starten. Lege aber am bitte vorher fest, ob Du eher aktiver oder passiver Anleger sein willst.
Falls Du Dir in diesem Punkt unsicher bist, so starte einfach mit dem passiven Investieren und nutze die Indexstrategie. Nebenbei kannst Du Dich immer noch weiterbilden und später eventuell eine aktive Methode wählen.
Wir wünschen Dir auf jeden Fall viel Erfolg dabei!
Bis bald!