Wer sein Geld in Aktien anlegt, denkt dabei in erster Linie an Kursgewinne. Doch das ist viel zu kurz gedacht. Denn auch die Dividende spielt bei der Aktienanlage eine wichtige Rolle. Die Dividende ist der Teil vom Gewinn einer Aktiengesellschaft, den diese an ihre Aktion├Ąre ausgibt. Aktien mit hoher Dividende k├Ânnen deshalb ein Beschleuniger in Deinem Depot sein.

Steigendes Interesse f├╝r Aktien

Die deutschen Anleger interessieren sich zunehmend f├╝r die Geldanlage in Aktien. Das zeigt auch eine Statistik aus dem Deutschen Aktieninstituts (DAI). Demnach besa├čen etwa zehn Millionen Deutsche im Jahr 2017 Aktien oder waren an Aktienfonds beteiligt. Das waren im Jahresdurchschnitt beinahe 1,1 Millionen Anleger mehr als im Jahr 2016. Damit kletterte die Zahl der Aktion├Ąre auf ihren h├Âchsten Stand in den vergangenen zehn Jahren.

Dieses Verhalten wird nicht allein von den seit einiger Zeit steigenden Aktienkursen an den B├Ârsen bef├Ârdert. Auch die Zinsflaute tr├Ągt zum verst├Ąrkten Interesse an der Aktienanlage bei.

Zum Vergleich: Wer am Ende des Jahres 2008 in Papiere aus dem Deutschen Aktienindex Dax investierte, der konnte bis zum Ende des Jahres 2017, laut dem DAI im Durchschnitt eine j├Ąhrliche Rendite von 11,6 Prozent einfahren. Dagegen brachte Geld auf Tagesgeldkonten im Jahr 2008 noch circa drei Prozent Zinsen. Zur heutigen Zeit sind es durchschnittlich gerade noch einmal etwa 0,14 Prozent (Stand: Februar 2018).

Kann man mit Dividenden reich werden?

Diese Frage wirst Du Dir sicher stellen, wenn Du ├╝ber eine Geldanlage in Aktien nachdenkst. Die Antwort ist „Ja“. Und zwar aus mehreren Gr├╝nden. Aktien mit hoher Dividende entwickeln sich zum einen traditionell stets st├Ąrker als Titel, bei denen es nur eine geringe oder gar keine Aussch├╝ttung gibt. Auf der anderen Seite profitierst Du als Inhaber von Dividenden-Aktien in einem viel gr├Â├čeren Ma├č vom Zinseszinseffekt. Und zwar immer dann, wenn Du die j├Ąhrliche Aussch├╝ttung wieder in die Titel investierst.

Aktien mit hoher Dividende reich
Mit der richtigen Strategie und Geduld kannst Du definitiv mit dividendenstarken Aktien reich werden.

Wichtig: Die gesamte Summe der in der Bundesrepublik Deutschland ausgesch├╝tteten Dividenden steigt schon seit ein paar Jahren an. F├╝r die kommende Zeit rechnen Aktienexperten ebenfalls mit einem Wachstum. Optimisten sehen bereits Dividenden von etwa 10 Prozent im Jahr.

Der gro├če Teil der Dividenden flie├čt j├Ąhrlich zwischen April und Juni

Zahlreiche Aktiengesellschaften beteiligen ihre Aktion├Ąre regelm├Ą├čig am Gewinn. Wie hoch diese Beteiligung – nichts anderes ist die Dividende – ausf├Ąllt, wird in der Regel im Rahmen der j├Ąhrlichen Hauptversammlung entschieden. Und diese findet traditionell in den Fr├╝hjahrsmonaten statt. Nach der Aussch├╝ttung wird ein Papier „ex Dividende“ gehandelt. Das hei├čt: Vom Aktienwert ist die Dividende abgezogen worden. Beispiel: Liegt der Aktienkurs bei 40 Euro und betr├Ągt die Dividende pro Aktie 1,50 Euro, so sinkt der Kurs der Aktie nach der Aussch├╝ttung der Dividende auf 38,50 Euro.

Tipps f├╝r die erfolgreiche Suche nach Aktien mit hoher Dividende

Wenn eine Aktiengesellschaft ihre Anteilseigner an dem Gewinn beteiligen kann, dann ist das bereits ein gutes Zeichen und zwar sowohl f├╝r die Gesch├Ąfte des Unternehmens als auch f├╝r die Anleger.

Einen wichtigen Hinweis auf der Suche nach Aktien mit hoher Dividende gibt Dir ein Blick in die Historie des Unternehmens. Hat eine Firma ├╝ber viele Jahre hinweg mit konstanter Regelm├Ą├čigkeit Gewinne an die Anteilseigner ausgesch├╝ttet, kannst Du ihm einen Vertrauensvorschuss geben. Einen ordentlichen Eindruck vermittelt Dir der Zeitraum von zehn Jahren. Innerhalb dieser Spanne hat die Firma meist zwei komplette Zyklen der Konjunktur mit Rezession und Aufschwung durchlebt.

Ein zweites Kriterium bei der Suche nach dividendenstarken Aktien ist die Aussch├╝ttungsquote. Diese Quote zeigt Dir an, zu welchem Prozentsatz am Bilanzgewinn die Dividende an die Anteilseigner ausgegeben wird. Als Richtgr├Â├če hat die Deutsche Schutzvereinigung f├╝r Wertpapierbesitz (DSW) eine Quote von 50 Prozent ins Spiel gebracht. Unternehmen, die deutlich weniger zahlen, sind dem Vernehmen nach zu geizig. Wer dagegen weit ├╝ber diesen Richtwert geht, muss die Dividende wom├Âglich in schlechten Jahren k├╝rzen. F├╝r Dich als Aktion├Ąr w├Ąre beides ist ├Ąrgerlich. Allerdings sind im einzelnen Fall auch Aussch├╝ttungsquoten vertretbar, die bei 60 Prozent liegen.

Expertentipp

J├╝rgen Kurz von der DSW: „Eine Dividende sollte stets aus dem laufenden Gesch├Ąft eines Unternehmens und nicht aus seinen R├╝cklagen gezahlt werden. Grunds├Ątzlich laufen Gesch├Ąfte eines Unternehmens gut, wenn die Aussch├╝ttungsquote bei Werten zwischen 30 bis 50 Prozent der Gewinne liegt.“

Eine Dividende sollte immer kontinuierlich flie├čen.

J├╝rgen Kurz: „Gelingt es einer Firma, die Dividende f├╝r seine Aktion├Ąre ├╝ber l├Ąngere Zeit im besten Fall wenigstens konstant zu halten, ist das ein gutes Zeichen f├╝r die Robustheit ihres Gesch├Ąftsmodells. Die Aussch├╝ttung sollte zehn Jahre ohne jede Unterbrechung ausgesch├╝ttet worden sein. Noch viel besser ist es sogar, wenn Unternehmen die Aussch├╝ttungen regelm├Ą├čig erh├Âhen.“

Ein Blick auf lohnenswerte Dividenden-Aktien

Wenn Du Geduld aufbringst, kannst Du dividendenstarke Aktien f├╝r traumhafte Renditen nutzen. Allerdings besteht die Kunst darin, die richtigen Aktien mit hoher Dividende aufzusp├╝ren. Ein guter Tipp besteht darin, sich bei Unternehmen umzusehen, die mit ihren Produkten den t├Ąglichen Bedarf von Menschen bedienen. Solche Firmen verdienen selbst in solchen Jahren Geld, in denen es gesamtwirtschaftlich gesehen sonst eher schlecht l├Ąuft. Aktien mit hoher Dividende findest Du etwa bei Herstellern von Konsumg├╝tern, Pharmakonzernen und auch bei Tabakproduzenten.

Ein Spitzenwert ist seit Jahren das Papier von Altria. Der amerikanische Wert legte in den zur├╝ckliegenden Jahrzehnten eine Wertentwicklung von durchschnittlich ├╝ber 13 Prozent pro Jahr hin. Altria hat bei Zigaretten einen Marktanteil von mehr als 50 Prozent. Der Konzern ist seit dem Jahr 1928 ein verl├Ąsslichster Dividendenzahler. Die Dividendenrendite liegt aktuell bei 4,0 Prozent.

Der Pharmakonzern Roche aus der Schweiz erh├Âht rund 30 Jahren die Aussch├╝ttung an seine Anteilseigner. Sie k├Ânnen sich aktuell ├╝ber eine Dividendenrendite von 3,3 Prozent freuen. Der Wert hat sich in den vergangenen Jahren mit der durchschnittlichen Performance von ├╝ber zehn Prozent stark entwickelt. F├╝r die Zukunft hat sich Roche gut aufgestellt, etwa im Bereich der Krebsmedizin.

Auch BASF muss sich als Aktie mit hoher Dividende aus dem Deutschen Aktienindex DAX nicht verstecken. Der Wert gl├Ąnzt aktuell mit einer Dividendenrendite von 3,7 Prozent. Wenn sich die BASF in den folgenden 30 Jahren genau so weiterentwickeln, k├Ânntest Du Dich als Anleger mit einer einmaligen Investition von 10.000 Euro und der kontinuierlichen Wiederanlage nach einer Dividendenaussch├╝ttung ├╝ber ein Verm├Âgen von ├╝ber 400.000 Euro freuen.

Aktien mit hoher Dividende: Die Exoten

Einige Unternehmen aus der Goldindustrie sind durchaus ebenfalls in der Lage, gute Dividenden zu zahlen. Als Beispiel dienen hier traditionelle Minenunternehmen.

Aktien mit hoher Dividende Exoten
Minenunternehmen, wie Newmont z├Ąhlen definitiv zu den Exoten, der dividendenstarken Aktien.

Randgold Resources (WKN 725 199) zahlte zuletzt eine Dividende von 2,4 %. Das Unternehmen ist profitabel und hat seine Dividende erst k├╝rzlich verdoppelt.

Eine Aktie mit guten Aussichten f├╝r die Dividende ist auch Newmont (WKN 853 823). Das Unternehmen arbeitet in vielen L├Ąndern und die meisten davon haben eine politische Situation, die stabil ist. Das mindert das regulatorische Risiko. Newmont zeichnet sich au├čerdem durch eine klar festgelegte Dividendenpolitik aus. Sie ist an die Entwicklung des Goldpreises gebunden.

Deine erfolgreiche Dividendenstrategie

Die richtige Dividendenstrategie

Eine gute und nach der Aussch├╝ttung wieder angelegte Dividende macht viele Verwerfungen am Aktienmarkt wieder wett. Das zeigen langfristige Studien.

Auch Du solltest als Anleger in Aktien mit hoher Dividende die Aussch├╝ttung weniger als eine Belohnung f├╝r Dein erfolgreiches Investieren sehen. Am besten f├Ąhrst Du, wenn Du Dividenden gleich wieder anlegst. Und zwar in die selben Aktien mit hoher Dividende.

Auch Wissenschaftler haben das ├╝ber Jahrzehnte eindrucksvoll bewiesen. So berechnete der Finanzprofessor an der Tuck School of Business New Hampshire, Kenneth R. French, wie sich Aktien im amerikanischen Leitindex S&P 500 seit dem Jahr 1926 bis zum heutigen Tag entwickelt haben w├╝rden, wenn Anleger die Dividende sofort erneut investiert h├Ątten oder wenn sie einfach nur konsumiert worden w├Ąre.

W├Ąre die Rendite ausgegeben worden, dann h├Ątte die Rendite bei j├Ąhrlich 5,35 Prozent gelegen. H├Ątte der Anleger seine Dividende sofort wieder in die selben Aktien mit hoher Dividende gesteckt, w├Ąre die Rendite ├╝ber den gleichen Zeitraum zum Ende hin auf beinahe die doppelte H├Âhe gestiegen. Dann w├Ąren 9,67 Prozent jedes Jahr an Zinsen geflossen. Der Grund f├╝r diese ungleich bessere Entwicklung ist der Zinseszinseffekt. Er macht aus einem guten Investment ein sehr gutes. Das solltest Du auch nutzen, wenn Du in Aktien mit hoher Rendite investierst.

Noch ein Blick auf die Dividendenrendite

Bei der Anlage in Aktien mit hoher Dividende kommt es auf die Dividendenrendite an. Gute Nachricht: F├╝r die 30 DAX-Werte lag sie im Jahr 2017 bei 2,7 Prozent.

Diese Dividendenrendite ist als eine Kennzahl f├╝r Bewertung einer Aktie besonders wichtig f├╝r Dich als Anleger. Sie zeigt das Verh├Ąltnis zwischen der Dividende und dem Aktienkurs. Die Dividendenrendite wird immer in Prozent angegeben. Je h├Âher die Dividendenrendite bei einer Aktiengesellschaft ist, desto interessanter kann sie f├╝r Dich als J├Ąger Aktien mit hoher Dividende sein.

Bei einem Investment in Papiere mit hoher Dividendenrendite solltest Du die Entwicklung der Aktie im Auge behalten. Eine auch eine hohe Dividendenrendite sagt nichts dar├╝ber aus, wie profitabel ein Unternehmen ist oder welche Qualit├Ąt die erwirtschafteten Gewinne haben.

Fazit

Bei der Anlage in Aktien solltest Du Dich auch nach Aktien mit hoher Dividende umschauen. Ein langfristiges Investment in dividendenstarke Aktien macht ├╝ber die Zeit so manche Verwerfung am Aktienmarkt wieder wett. Solange das von Dir ausgew├Ąhlte Unternehmen Dividenden aussch├╝ttet, solltest Du diese Gewinnanteile nicht in den Konsum stecken, sondern sie eins zu eins wieder investieren. Achte auf die von Dir gew├Ąhlten Aktien. Dividendenzahlungen sind keine Pflicht f├╝r ein Unternehmen. Stellt eine AG die Zahlungen ein, kannst Du auch wieder aus dem Investment aussteigen.

 

Favorisierst Du eher ETF ’s als Aktien? Dann lies unbedingt diesen Artikel zum Thema Dividenden ETF ’s und erfahre die Dividendenstrategie f├╝r Indexfonds. Nat├╝rlich gibt es die ETF Strategie auch auf YouTube. Klicke f├╝r das Video einfach hier!

Leave a Reply

Your email address will not be published.